2025年7月，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124号），自2025年8月1日起正式施行。

《办法》规定：客户单笔或日累计人民币10万元以上（含10万元）或等值外币的现金交易，从业机构应当在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，并履行客户身份识别与尽职调查义务。

此次新规将大额交易报告起点由5万元提升至10万元，同时把贵金属、宝石经营门店等全产业链纳入反洗钱监管。对黄金典当、回购等业务而言，合规留痕、来源核验成为刚性要求，进一步挤压"来源不明黄金"的流通空间，利好规范经营的持牌机构。

信息来源：中国新闻网、央视网（新闻原文）